הסכם ייעוץ מפריד עצה, ייצוג והחלטת בנק.

רשמו את שם הלקוח והעסק שנותן את השירות, מי היועץ בפועל וכתובת לפניות. אל תניחו שקיימת הסמכה או רגולציה מסוימת בלי מקור עדכני.

ההסכם מסביר אילו מסמכים נבדקים, אילו גופים נכללים, מהם התוצרים ומתי השירות מסתיים. צ׳קליסט השירות עוזר לזהות ניסוח כללי.

בדקו אם היועץ רק מסביר, מעביר מידע או פועל בשם הלקוח, ובאילו גבולות. אין למסור סיסמאות או חתימה פתוחה; שאלות משפטיות מופנות לעורך דין מתאים.

הגדירו תשלום, הוצאות, תמורה מגורם אחר, ביטול, החזר וטיפול בעיכוב או שינוי. היועץ אינו יכול להתחייב להחלטת הבנק או לחיסכון.